可转债税前收益的意思-经验

首先是到期税前总收益率：

税前到期总收益率=（未到期应付利息+到期赎回价）/ 当前价 - 1

请注意，到期赎回价包含最后一年利息，所以未到期应付利息里面不要重复算最后一年的利息。

为了说清楚，特别举例中海转债

第1年0.5%，第2年0.7%，第3年0.9%，第4年1.3%，第5年1.6%，第6年2.0%

中海转债发行日期为2011年8月1日，到期日为2017年8月1日，今年2012年8月1日已经付息一次，因此不要计算，最后一年2%的利息包含在到期赎回价里，所以也不计算，因此到期前需要付息总共是：

0.7+0.9+1.3+1.6=4.5元(税前，因面值为100元，利息率直接乘以100)

税前到期总收益率就是除以成本（当前价）的收益率：

（4.5+105）/91.12 - 1= 20.17% (税前)

再除以剩余年4.83年，就是年化税前总收益:

20、17% / 4.83 = 4.176%

所以，机构持有中海转债，如果4.83年到期赎回，最差可以拿到20%的收益，年化4.176%。

对于散户来说，需要扣除20%的每年利息税，在以上的基础扣除就行了。同样是中海转债，到期前持有能得到的利息是：

（0.7+0.9+1.3+1.6）* 80% = 3.6元（税后）

税后到期总收益率就是：

（3.6+103 +2 * 80% ）/ 91.12 -1 = 18.74%

//注解：到期赎回价105元中含最后一年2%利息，需要扣除20%利息。

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