外地办银行卡为啥要证明-经验

异地办理银行卡的时候，若是用户无法提供当地的工作证明或者是居委会出具的居住证明，那么用户仅凭个人的身份证件是无法成功办理银行卡的，银行是直接拒接受理用户的办卡申请的。

其实异地用户办理银行卡需要提供公司证明主要还是银行为了落实监管政策的规定而已。

毕竟以前办理银行卡的门槛是比较低的，导致我国银行卡的存量是比较多的。在众多的银行卡中，其实有很多银行卡是闲置长期不使用的，这样就导致了银行卡买卖、出售、出借等各种行为的发生

之所以现在异地办理银行卡都需要提供证明主要是为了防止异地办卡带来的安全隐患，避免不法分子利用异地办卡的漏洞来进行洗钱等违法活动

外地办银行卡为啥要证明

国家现在开展“断卡”行动，主要目的是防止电信诈骗、博彩和洗钱，所以非常严格把控办理银行卡的程序。银行工作人员不仅可能要求您提供暂住证明，可能还会要求您提供工作证明。在“断卡行动”下，仅提供身份证是无法办卡的，必须要有“它”才能顺利开通银行卡，而它就是工作证明、社保缴存明细等资料。银行工作人员经常会通过询问您的一些基本情况，比如工作单位、收入、家庭情况，这些都是为了更好的评估您是否符合办卡条件。

一、借记卡（转账卡、专用卡、储值卡）

如果要办借记卡的话，那就不需要太多的资料，申请者带上自己的身份证、50元现金左右直接去银行柜台办理即可。

办理借记卡的注意事项：

第一、银行卡年费问题。

有些银行会向申请人收取一定的年费，一般为10元，一年固定时间收取一次。如果申请人申请该银行银行卡只是为了使用一次，可以考虑使用完以后将卡注销，以免支付更多的年费。

第二、是否开通电子业务。

在办理银行卡时，银行工作人员都会积极的推荐您办理相关的电子业务，例如网上银行、手机银行等等。对于这类业务都是客户自由选择办理的，并没有绑定办理，用户应该根据自己的需要办理。

第三、第三方账户的开通。

常见的三方账户就是理财账户如基金账户、股票账户以及贵金属账户。对于有这方面理财需要的客户，在办理银行卡时，就可以要求银行工作人员一同开通。应该注意，股票账户只能与一家银行账户签订协议，如果想要更改银行，需先解除以前银行账户的合同。

二、信用卡（贷记卡、准贷记卡）

而如果是要办信用卡的话，那需要准备的资料就要比借记卡多得多。申请者不仅需要带上自己的身份证，还需要提供当地户口或者居住证明。除此之外，申请者还需要提供个人的工作收入证明资料、资产证明材料等等。

第一、准备资料

1、身份证明、户口或者居住证明

需要提供办信用卡申请人的身份证明资料，例如：身份证，军人证（包括复印件）

还需要提供家庭住址，例如：护照、户口本、居住证的复印件。

2、工作证明

有较为稳定的工作和收入，这一点也很重要，如果看不到工作证明，银行无法判断申请人有没有还款的能力，这是很难批卡的。

带上任职单位出具的工作证明原件（加盖公司公章）和复印件。

3、财力证明

例如：近三个月的工资银行流水账单、社保缴费证明等

有车有房的，能提供房产证、汽车行驶证等就更好了，这些资料都能证明申请人的财力水平。

第二、填写信用卡办理单，去银行柜台办理

带资料到银行柜台，填写信用卡办理单，提交材料并在工作人员的指引下办理信用卡。

第三、在各大银行的网上提供相关资料，待验证后即可得到信用卡

注意网上办理方便快捷，但需时间审核

外地办银行卡为啥要证明

提供生活、工作等证明材料，是为防止不法分子非法开立、买卖银行账户和支付账户，继而实施诈骗、洗钱等违法犯罪活动。根据2016年《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》相关规定，在开户环节，各银行机构和支付机构为区别客户风险程度，可以选择性采取合理的某项或多项查验方式，确保针对客户身份的查验强度与客户风险程度相符，对于有充分理由怀疑客户与违法犯罪活动相关的，应当拒绝开户。